Finance Intelligence, Analisi del Sistema Shadow Banking e Implicazioni di FinTech

sistema bancario ombra

FSB, Financial Stability Board, da sei anni pubblica annualmente il ‘Global Shadow Banking Monitoring Report’, report di finance intelligence dedicato al monitoraggio di quello che viene definito il ‘sistema bancario ombra’. Esso comprende la misurazione di due aggregati quantitativi: il MUNFI, riferito all’universo dell’intermediazione finanziaria non di origine bancaria (pubblica e privata), e l’OFIs, sub-MUNFI, riferito all’intermediato che ulteriormente non origina da assicurazioni, fondi pensioni e istituzioni finanziarie ad esse
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Financial Intelligence e Cryptoeconomy: Tracciamento delle Cryptocurrency, Contenuti Illeciti della Blockchain, Volumi Gonfiati e Banca d’Italia

news financial intelligence e cryptocurrency

Di seguito quattro headline in tema di financial intelligence e cryptoeconomy: per approfondimenti i relativi link, tutti molto recenti. Il primo, un articolo di The Intercept che commenta e tenta di spiegare documenti pubblicati da Wikileaks circa la le operazioni di tracciatura da parte di NSA delle transazioni di bitcoin. In breve, l’agenzia intercetterebbe massivamente le informazioni relative alle transazioni agendo a monte in due maniere: sul traffico grezzo di
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Finance Intelligence: Cryptocurrency e Modelli di Riciclaggio

modello di riciclaggio delle cryptovalute

In ambito di financial intelligence affrontare il riciclaggio in un contesto di cryptocurrency utilizzando le metodologie tradizionali è una chimera: tanto quanto la cryptoeconomy è un paradigma a se stante, rispetto a quanto esisteva prima e sotto i diversi punti di vista, così i collegati sviluppi, di cui uno è il riciclaggio, sono sconnessi con la fattualità che li ha preceduti. L’approccio prevalente con cui ancora oggi si affronta la
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Digitalizzazione dei Pagamenti, Riduzione degli Unbanked, Inclusione Finanziaria e Problemi di Intelligence

inclusione finanziaria e intelligence

Gli ‘ unbanked ’ sono le persone che, in senso stretto, non possiedono un qualsiasi rapporto di corrispondenza con il sistema finanziario mentre gli ‘underbanked’ sono invece coloro che il rapporto, per quanto minimale, lo intrattengono in via esclusivamente nominale, perché non lo utilizzano. L’esistenza dei primi è dovuta essenzialmente a motivi di mercato: la bassa redditualità e l’amenità che caratterizzano un territorio e la sua scarsa densità demografica sono
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Tracfin 2017: Finanziamento al Terrorismo, Antiriciclaggio e Fintech

tracfin 2017

Come ogni anno è stato pubblicato in dicembre da Tracfin, l’unità per la lotta al riciclaggio ed al finanziamento al terrorismo del ministrero dell’economia francese, il report annuale al cui interno è presente una sezione dedicata al fintech. In generale le avvisaglie sono quelle che si riscontrano in pubblicazioni del medesimo tenore: l’interposizione nei circuiti bancari di attori che gestiscono i pagamenti e provviste digitali di denaro in maniera autonoma,
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